投資手法

【高配当株の買い時とは?】いつ買うべきか4つのポイントで解説

悩み人
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高配当株に興味がある。高配当株の買い時っていつなんだろう?分かりやすくポイントを教えて欲しい

本記事では「高配当株の買い時とは?」をテーマに4つのポイントを解説します。

本記事の内容

  1. 高配当株4つの買い時
  2. 高配当株投資の具体的対策
  3. 高配当株で活用するべきアプリ

高配当株の買い時とは?

高配当株投資は「不労所得」という魅力が有ります。

月1万円の配当金を得るだけでも、「毎月の携帯代がタダに」と考えると金額以上に大きな力があります。

配当金が月20万円を超えてくれば、「アーリーリタイア」も。

そんな夢のある高配当投資ですが、買い時には注意が必要です。

特に、個別株であれば企業業績、株価など見るべきポイントは様々。

インデックス投資のように、「毎月一定額積立を続ければOK!」という投資法ではありません。

この点を踏まえると高配当株投資は初心者向きではないとも言えます。

そこで、本記事では高配当株投資の買い時について解説します。

高配当株の買い時を4つのポイントで解説

先に結論から

高配当株は基本的に「逆張り投資」です。

財務優良な企業が様々な要因で、株価が暴落した際購入する必要が有り。

買い時を具体的に解説していきますね。

①株価が大きく暴落した時

株価が大きく暴落した時こそ高配当株の買い時です。

配当利回りの計算式は以下の通り

年間の配当額同じでも、株価が下がれば配当利回りはアップ。

つまり、一時的な株価下落で配当利回りが上がった株を逆張り投資するスキルが必要。

早速、A社が大暴落してたので買ってきます!

と何も考えず暴落した株を購入するのNGです。

購入する前に株価下落の理由をチェックしましょう。

こんな株価下落要因では購入不可↓

  1. 不祥事による株価下落
  2. 売上、利益率の低下
  3. 配当方針に変更

特に、企業不祥事による株価暴落は「触るな危険」。

いくら不祥事が明るみになり組織改革をしたところで、大企業であればあるほど根本的な構造改革には時間を要するため。

まずは、株価が下落している時が高配当株の買い時。

但し、暴落理由は要チェックと覚えておきましょう。

②○○ショックなど市場全体が大暴落の時

最近の事例では、2020年3月の「コロナショック」ですね。

連日の大暴落で、財務優良な企業の株も下落しました。

投資の神様「ウォーレン・バフェット氏」の格言を借りると

我々がすべきことは単純だ。他人が強欲な時は臆病になり、他人が臆病な時に強欲になればいい

保有株の大暴落で耐えられない売ろう・・・

こんな市場全体がネガティブな情報で騒がれている時こそ買い時。

具体的な事例で解説します。

以下、優良高配当株の1つである「(9436)沖縄セルラー」のチャート。

コロナショックの影響で約28%の大暴落となりました。

沖縄セルラーはKDDI傘下の総合通信会社で、沖縄で携帯電話シェア5割の優良企業です。

  • 20年連続増配(株主還元も積極的)
  • 自己資本比率80%超え
  • 9年連続増収増益

これだけ優良企業でも、コロナショックでは叩き売られました。

落ち着いて考えれば携帯事業は、外出自粛の影響はないにも関わらずです。

つまり、こんな時こそウォーレン・バフェット氏の格言を思いだし、高配当株を買うチャンス。

沖縄セルラーの魅力については以下で解説しているのでよければどうぞ。

沖縄セルラーの株主優待内容は?いつ届く?権利確定日などポイントを解説こんにちはイチリタです。 沖縄セルラーはKDDI傘下の総合通信会社で、沖縄で携帯電話シェア5割を誇る優良企業です。 ...

③配当利回りが〇%以上になった時

狙っている高配当株があなたが求めている配当利回りになった時も買い時です。

人によっては「3%以上」、「4%以上」など求める利回りが違うのであなたにあった指標でOK。

例えば、先ほど説明した沖縄セルラーの配当利回りは「約3%」(2021年3月8日時点)です。

あなたが高配当株に求めている配当利回りが4%の場合

5,150円⇒3,850円に株価が下落する事でターゲットに入ります。

財務優良の高配当銘柄を事前にリストアップし、あなたが求める配当利回りになった所で株価アラートをかける方法がおすすめ。

「株価アラートってどうやってかけるの?」という方は以下で詳しくレビューしています。

【無料】株価アラート機能おすすめアプリ3選│株価チェックは不要です 本記事では、日中株価がチェックできない方に便利な「株価アラート機能」おすすめアプリを紹介します。 本記事の内容 ...

④権利落ちタイミング

権利落ちタイミングも高配当株の買いチャンスです。

逆に言うと、権利落ち前は買い時とは言えません。

配当金として貰える額以上に、株価が下がる事も頻繁にあるため。

(参考)2020年日本たばこ産業の配当権利落ちチャート

配当金:77円

株価下落:106円

結論、配当金を貰う以上に株価は下落。

注意点としては、権利落ち当日の購入には注意を。

一時的にボラティリティ(変動率)が高くなっているため、株価が落ち着いたタイミングでの購入をおすすめします。

【対策】高配当株の買い時が難しいと感じたら

色々と買い時について解説しましたが、高配当株はタイミングを選ぶという点で「難しい・・・」感じる方もいるかと。

そこで、簡単な高配当投資方法を紹介します。

対策①米国高配当ETFを購入する

具体的な銘柄は「VYM」です。

VYMの特徴は、395社に広く分散された時価総額加重平均型のETF。

特徴は「財務優良企業+広い分散性」です。

高配当株御三家は

  • VYM
  • HDV
  • SPYD

ですが、「HDV」、「SPYD」は分散性が弱い事から買い時を選ぶETFと考えます。

その点、VYMであれば分散性+財務優良銘柄への投資のため毎月定期購入もおすすめ。

米国高配当株については以下で詳しく解説しています。

米国高配当ETF【VYM、HDV、SPYD】特徴、配当利回り徹底解説 本記事では「米国高配当ETF」をテーマに特徴や配当利回りを解説します。 記事の構成 米国高配当ETFのメリッ...

対策②単元未満株取引を活用する

最近では単元未満株(1株)に対応した証券会社が多数存在します。

上記で説明した

  • 〇%以上の利回りになった時
  • 株価が大きく下がった時

を狙って分割して購入する方法です。

注意点としては、米国ETFのように「毎月定期積立OK」という投資法ではありません。

たとえば、減配を発表した日本たばこ産業であれば、「配当方針が変更」のルールに沿って売却を検討するなど対応が必要になります。

単元未満株に対応したアプリは以下で詳しく解説しています。

【ワンコインでOK】少額投資が出来るおすすめアプリ7選│スマホで投資デビューこんにちはイチリタです。 本記事では、ワンコインから投資が可能な「おすすめ少額投資アプリ」の特徴と違いを解説します。 ...

対策③無料スクリーニングアプリを活用する

無料スクリーニングアプリを活用して、投資企業のファンダメンタル分析を行いましょう。

ファンダメンタル分析に活用される代表的指標は以下の通り

PER(株価収益率) 15倍以下なら割安
PBR(株価純資産倍率) 1倍以下なら割安
ROE(株主資本利益率) 10%以上が目安

その他にも、競合企業との差別化や利用者の口コミなど数値では現れない部分も確認が必要です。

スクリーニングと聞くと難しく感じる方もいますが、無料で使える便利ツールがあるので以下記事も合わせてチェックをおすすめします。

「株スクリーニングアプリ」最強おすすめ8選│無料活用できるツールのみ厳選 本記事では「株スクリーニングアプリ」をテーマにおすすめのツールを紹介します。 すべて無料で活用できるのでご安心を! 株の...

(参考)配当金を管理するのに便利なアプリ2選

高配当株を購入したらアプリの活用がおすすめ。

実際に筆者が使用している2種類のアプリを紹介します。

①配当管理アプリ

配当管理

配当管理

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こんな事が出来るアプリです。

  • 年間配当金額の確認
  • 月別配当金額の確認
  • 資産のポートフォリオ管理

高配当株を購入したら、「配当管理アプリ」に保有株を入力して自身の配当額をチェックしてみましょう。

少しずつ配当額が増えているのを見るとモチベーションアップになります。

配当管理アプリついて詳しく知りたい方は以下でレビューしています。

【配当管理】アプリ使い方、口コミを徹底解説│1年使った結果⇒最高でしたこんにちはイチリタです。 こんな悩みを解決してくれる配当管理アプリの使い方を解説します。 ちなみに、筆者は配当管理ア...

②マネーフォワード ME

マネーフォワード ME - 人気の家計簿(かけいぼ)

マネーフォワード ME – 人気の家計簿(かけいぼ)

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家計簿アプリ利用率NO.1、利用者1100万人超えの大人気アプリ。

こんな事が出来るアプリです。

  • 収入と支出の見える化
  • 複数の銀行や証券会社の口座の一元化

入金された配当金を確認するのに便利です。

また、複数の証券口座を一括管理することができます。

マネーフォワードMEについては以下で詳しくレビューしています。

【マネーフォワードME】口コミ、評判を解説│2年間使用した感想を正直レビュー 本記事では「マネーフォワードME」をテーマに口コミ、評判を徹底解説します。 記事の内容は以下の通り マネーフ...

どちらも無料アプリなので気軽に活用してみることをおすすめします。

「高配当株の買い時」まとめ

本記事では「高配当株の買い時」について解説しました。

記事をまとめると以下の通り

【高配当株の買い時】

【高配当株の対策】

結論としては、高配当株投資は買い時が重要となります。

インデックス投資とは違い慎重な投資が必要です。

購入検討企業をリスト化「株価が○○○円になったら購入する」などターゲットを決めておくことをおすすめします。

以上、高配当株買い時まとめでした!

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