米国株

【比較】「日本株と米国株どっちがおすすめか?」5つのポイントで解説

悩み人
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将来を考えると日本株、米国株どっちに投資をするのがおすすめだろう?

本記事では、「日本株と米国株どっちがおすすめか?」をテーマに違いや特徴を解説します。

投資本やSNSなど米国株投資を推奨する方も少なくありません。

但し、「本質的な米国株の魅力は良く分からない」という方も存在。

このため、注意点も含めて「日本株、米国株どっちがおすすめか?」を深掘りします。

本記事の結論まとめ

①株価推移、人口構成では米国株が優位

②米国株はすべての証券会社で1株投資に対応している点も魅力

③但し、米国株の為替影響、二重課税には注意

④日本国内で生活する場合自国通貨への投資も検討

⑤ポートフォリオの見直しを行ってみよう

【比較】「日本株と米国株どっちがおすすめか?」

日本株と米国株の違いを5つのポイントで比較検証していきます。

順番に解説します。

比較①株価推移

まずは、日本株と米国株の株価推移を見ていきましょう。

S&P500、日経平均株価「2017年~2021年」チャート

過去5年間の推移では、米国株が常にアウトパフォームしています。

続いて、20年と更に長期で推移を見てみましょう。

2003年~2006年では一時日本株がアウトパフォームしています。

但し、以降10年以上に渡り米国株が好調な株価推移です。

特に、2020年コロナショック以降米国株は素晴らしいパフォーマンスとなっています。

このため、過去のパフォーマンスでは米国株が優位と言えるでしょう。

比較②年齢別人口構成

続いて、年齢別人口構成を比較してみましょう。

2020年日本、米国年齢別人口割合

統計局ホームページ/世界の統計2021

日本の課題である「少子高齢化」が見て取れる推移です。

50代以降の人口が多く、今後税収及び消費の減少が懸念されます。

対する米国は、年齢別構成比のバランスが良く今後も消費拡大が期待される人口構成と言えます。

人口構成でも米国の成長が期待できる

比較③時価総額推移

世界の企業時価総額TOP10を確認してみましょう。
(2022年6月時点)

順位 企業名 国名
1位 アップル 米国
2位 マイクロソフト 米国
3位 アマゾンドットコム 米国
4位 テラス 米国
5位 アルファベット(GOOG) 米国
6位 アルファベット(GOOGL) 米国
7位 台湾セミコンダクター 台湾
8位 エヌビディア 米国
9位 ジョンソンエンドジョンソン 米国
10位 ユナイテッドヘルスグループ 米国

世界上位「10社中9社」が米国企業です。

米国は世界展開をしている企業が多数あります。

日本株はTOP50で見ても「トヨタ自動車」35位のみであり、米国株と比較して大きく差をつけられている状況です。

米国企業は世界的に優位性の高いサービスが提供されていると言えるでしょう。

比較④連続増配企業

連続増配企業推移も比較してみましょう。
※2022年6月時点

【米国株】

  企業名 増配年数
AWR アメリカン・ステイツ・ウォーター 67年
DOV ドーバー 66年
PH パーカー・ハネフィン 65年
GPC ジェニュイン・パーツ 65年
NWN ノースウェスト・ナチュラル・ガス 65年
PG プロクター・アンド・ギャンブル 65年
EMR エマソン・エレクトリック 64年
MMM スリーエム 63年
CINF シンシナティ・ファイナンシャル 61年
JNJ ジョンソン&ジョンソン 59年

【日本株】

  企業名 増配年数
花王 32年
SPK 24年
三菱HCキャピタル 23年
小林製薬 22年
ユー・エス・エス 22年
リコー・リース 22年
トランコム 21年
ユニ・チャーム 20年
沖縄セルラー電話 20年
リンナイ 20年

米国株については60年以上増配を続けている企業が存在。

日本株は花王の32年が最大です。

配当金の原資は企業が事業を行う上で、利益を上げた一部を還元するものであり長期に渡り業績拡大を続けている事が確認できます。

高配当株投資の点でも米国株は優位な結果となっています。

比較⑤購入方法

日本株と米国株の大きな違いは「単元制度の有無」です。

日本株の場合、基本100株からという制限がありますが米国株は「1株」から購入可能。

現在に日本株も1株から購入できるサービスが拡大

すべての証券会社で1株購入できるのは米国株の魅力と言えます。

比較ポイントをまとめると以下の通り

株価推移 米国株が10年以上アウトパフォーム
年齢別人口構成 米国株の方が人口バランスが良い
時価総額推移 TOP10の内9社が米国企業
連続増配企業 米国株は60年を超える連続増配企業あり
購入方法 米国株は1株から購入可能
5つのポイントで比較すると「米国株」の方が優位性が高い

但し、こんな魅力のある米国株ですが注意するべきデメリットも存在します。

「米国株」へ投資をする際注意するべき5つのポイント

米国株投資の注意点は以下の通りです。

順番に解説します。

注意点①為替の影響を受ける

米国株は為替の影響を軽視できない

米国株に投資をする場合、為替の影響を考慮する必要があります。

  • 1ドル:100円
  • 1ドル:80円

では、同じ株価であっても損益は約20%違いあり

以下、米ドル/円2012年~2021年チャート

楽天証券米ドル/円より引用

過去10年で見ても

  • 2012年:76円
  • 2015年:124円

と大きなボラティリティとなっています。

このため、株価だけでなく為替の影響がある点は注意をしておきましょう。

注意点②米国株の情報は取得が難しい

日本株と比較して企業分析が困難

株を購入する理由は、企業決算だけではありません。

  • 日頃利用しているサービスや商品
  • 業界で働いているからこそ分かる知識
  • 日本にいるからこそ分かる企業の優位性

など、実際に利用してみて分かる企業優位性というものがあります。

その点、米国株の場合「リリース」や「決算」などを参考に投資をするため、本質的なサービスを体験する事は困難です。

このため、米国株へ投資をする際は広く分散された「投資信託」や「ETF」の活用もおすすめと言えるでしょう。

(参考)米国株の情報収集には情報サイトの活用もおすすめです。

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注意点③二重課税には注意

米国株は約30%の税金が掛かる

米国株から得る配当金には「二重課税」が掛かります。

米国課税 日本課税
(米国)配当金・分配金 10% 20.315%
(日本)配当金・分配金 0% 20.315%

※米国株の配当金には約30%の税金が発生

このため、連続増配企業に魅力を感じ投資をしたものの、「想定以上に税金が取られた・・・」と感じる方も少なくありません。

米国課税分の10%は確定申告で還付を受ける事もできますが、所得税からの還付のため所得が少ない場合は、全額は取り返すことはできません。

注意点④未来は誰にも分からない

これからの未来は誰にも分からない

米国株は長期に渡り日本株をアウトパフォームしていますが、「次の20年はどうなのか?」は不確実です。

このため、日本株や新興国株が好調な推移となる事も考えらます。

すべての状況に対応したい方は「全世界株式インデックス」など新興国も加味した投資先を検討するのもおすすめです。

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注意点⑤自国通貨へも投資する

日本で生活する方は自国通貨も保有

投資の神様ウォーレン・バフェットの格言を引用すると以下の通り

私のアドバイスはこの上なくシンプルだ。現金の10%を米国の短期国債に、残る90%を超低コストのS&P500のインデックスファンドに投資しなさい。

自身が亡くなった際の妻への投資アドバイスです。

S&P500は長期に渡り素晴らしいパフォーマンスを残しています。

但し、日本人の場合日本円を使って生活をすることから、為替リスクに備えて自国通貨へ投資をすることが必要です。

このため、米国株と合わせて「国内債権」、「国内株式」への投資を検討してみましょう。

また、日本円を現金で保有しているだけでも十分なリスクヘッジになります。

(参考)【重要】理想的なアセットアロケーションとは?6つポイントで解説

米国株の情報取得におすすめのメルマガについて

米国株投資には魅力があるも、「情報収集が難しい・・・」感じる方も少なくありません。

当サイトでは、無料メルマガ「オックスフォードインカムレター」を活用した情報収集をおすすめしています。

OXFORD CLUBホームページより引用

運営の目的は以下の通り

  1. 投資元本に触らず、配当だけで生活できるようになること
  2. 更に大きな富を築くこと

結論、「米国高配当株」への投資を推奨しています。

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オックスフォードインカムレターについては以下で詳しく解説しています。

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「日本株と米国株どっちがおすすめか?」まとめ

本記事では「日本株と米国株どっちがおすすめか?」をテーマに解説しました。

記事のポイントは以下の通り

株価推移 米国株が10年以上アウトパフォーム
年齢別人口構成 米国株の方が人口バランスが良い
時価総額推移 TOP10の内9社が米国企業
連続増配企業 米国株は60年を超える連続増配企業あり
購入方法 米国株は1株から購入可能

結論、株価推移、年齢別人口構成などから米国株が優位。

但し、日本で生活している方は自国通貨(日本円)への投資も必要不可欠です。

また、未来は常に不確実であるため将来日本株がアウトパフォームする可能性もあります。

このため、米国株と合わせて日本株への投資を検討するなど定期的に保有比率の見直しを行う事が大切です。

以上、「日本株と米国株どっちがおすすめか?」まとめでした。

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