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米国高配当ETF【VYM、HDV、SPYD】特徴、配当利回り徹底解説

悩み人
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将来の資産形成のために高配当株が気になる。米国高配当ETFがおすすめと聞いたが特徴や利回りを教えて欲しい

本記事では「米国高配当ETF」をテーマに特徴や配当利回りを解説します。

記事の構成

  1. 米国高配当ETFのメリット、デメリット
  2. 米国高配当ETFの特徴
  3. 配当金管理におすすめのアプリ

米国高配当ETF【VYM、HDV、SPYD】とは?

本記事では米国高配当ETFである以下3選を紹介します。

  • VYM
  • HDV
  • SPYD

こちら3種は米国高配当ETFの御三家です。

「米国高配当ETFが欲しい!」という方であれば、今回紹介する3種を抑えておけば基本的にOK。

特徴を解説する前に米国高配当ETFのメリット、デメリット解説します。

すぐに特徴チェックしたい方は以下をどうぞ

「米国高配当ETF」投資するべき3つのメリット

メリット①配当金は年4回

今回紹介する米国高配当ETFは年4回配当金が受け取れます

国内の個別株は年1回~2回が一般的。

配当金受取は金額の大小関係なく投資家にとって嬉しいタイミングと言えます。

頻繁に配当金が受け取れるためモチベーションアップに最適です。

メリット②投資先が分散されている

高配当ETFは分散性に優れています

今回紹介するETFを例にとると

  • VYM:400社
  • HDV:75社
  • SPYD:80社

と広く投資先が分散されています。

個別株には魅力はあるも、企業業績によっては「減配」、「無配」となる事があります。

減配リスクを分散できるのは高配当ETFのメリットです。

メリット③配当金は株価と比較して変動が緩やか

株価の下落幅ほど配当利回りは下落しない点はメリットです。

2020年コロナショックでは株価は1ヶ月で40%下落しました。

株価下落=業績悪化に伴い配当金も減配を発表している企業も少なくありません。

但し、配当金の下落幅は小さく「マイナス1%前後」に収まる事が一般的。

このため、「長期保有で配当金を受け取りながら株価の戻りを待つ」という事ができるのが高配当ETFの魅力です。

ちなみに、投資額と配当金のシミュレーションを作成しました。

毎年100万円を4%の高配当ETFに投資した場合(税引前)

投資額 配当金
1年目 100万円 4万円
2年目 200万円 8万円
3年目 300万円 12万円
4年目 400万円 16万円
5年目 500万円 20万円
6年目 600万円 24万円

600万円で配当金24万円/年を受け取る事が可能。

月2万円あれば、外食を数回楽しむ事ができます。

「米国高配当ETF」3つのデメリット

デメリット①配当金の二重課税

米国株は二重課税として約30%税金が発生します

具体的には以下の通り

米国課税 日本課税
(米国)配当金・分配金 10% 20.315%
(日本)配当金・分配金 0% 20.315%

手元に残る配当金は「約72%」となります。

米国課税分の10%は確定申告で還付を受ける事も可能ですが、所得税からの還付のため所得が少ない場合は、全額は取り返すことはできません。

また、オフィスワーカーであれば「確定申告」は手間と感じる方も少なくありません。

デメリット②企業の成長が緩やか

高配当株は、成熟した企業への投資のため株価の上昇は緩やかです。

このため、既に高いシェアや利益率が確保されており、今後更なる企業成長が難しいという現実があります。

グロースのようなキャピタルゲイン(売却益)は期待しづらい点は注意が必要です。

  • キャピタルゲイン:株を売却益
  • インカムゲイン:配当金

「どちらの投資法が合うのか?」については投資家の性格次第です。

デメリット③投資セクターが偏る可能性がある

米国高配当ETF別に投資セクター割合が大きく異なります。

高い配当利回りを求める場合

  • エネルギー
  • 不動産
  • 通信

などへの投資が必要となります。

このため、投資を行う際は投資セクターについてもしっかりとチェックすることがおすすめです。

対策としては、複数の高配当ETFを分散して購入するという方法も検討してみましょう。

それでは、高配当ETF「VYM、HDV、SPYD」特徴について解説していきます。

おすすめ米国高配当ETF①VYM

バンガード 米国高配当株式ETF

投資内容 大型株の中でも、予想配当利回りが市場平均を上回る銘柄を、重点的に組み入れ。
経費率 0.06%
分配金 四半期ごと
配当率 2.87%(直近の利回り)
純資産 379.58億米ドル
直近の配当金 1株につき0.7488米ドル(2021年9月20日時点)
株価 104.40米ドル(2021年9月29時点)最新の株価を調べる

VYMの特徴

VYMは395社に広く分散された時価総額加重平均型のETFです。

特徴は以下の通り

  1. 財務優良企業+広い分散性
  2. 他の高配当ETFと比較して配当利回りは低め
  3. 経費率0.06%と格安

広く分散された高配当ETFを探している方はVYMをおすすめします。

おすすめ米国高配当ETF②HDV

iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF

投資内容 財務状況が健全な高配当企業75社に投資
経費率 0.08%
分配金 四半期ごと
配当率 3.22%(直近の利回り)
純資産 71.98億米ドル
直近の配当金 1株につき0.764133米ドル(2021年9月24日時点)
株価 95.06米ドル(2021年9月29時点)最新の株価を調べる

HDVの特徴

HDVは高配当企業75社への分散投資をした時価総額加重平均型のETFです。

特徴は以下の通り

  1. エネルギーセクターへの比率が高め
  2. 75社と分散性は低い
  3. 配当利回り3%超え

HDVは以下セクターで投資比率7割を超えます。

  • エネルギー
  • ヘルスケア
  • 通信
  • 生活必需品

エネルギーセクターは高配当で有名ですが、コロナショック時は史上初の先物マイナスなど大きな問題となりました。

セクター比率に偏りがあるため、次に説明するSPYDと同時購入をおすすめします。

おすすめ米国高配当ETF③SPYD

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF

投資内容 S&P500の中で高配当企業61社に分散投資
経費率 0.07%
分配金 四半期ごと
配当率 3.98%(直近の利回り)
純資産 47.79億米ドル
直近の配当金 1株につき0.386582米ドル(2021年9月17日時点)
株価 39.64米ドル(2021年9月29時点)最新の株価を調べる

SPYDの特徴

SPYDはS&P500の高配当銘柄80社に均等投資したETFです。

特徴は以下の通り

  1. 不動産セクターへの投資比率が高い
  2. 約4%の配当利回り
  3. 分散性は80社と低め

配当利回りは魅力ですが、コロナショック時は大暴落した過去も有り注意が必要。

SPYDの魅力は配当利回りだけでなく、購入単価が手頃な点も人気の理由です。

セクターバランスの点から、「SPYD+HDV」に分散投資する投資家も多くいます。

配当金を管理するのに便利なアプリを紹介

高配当ETF投資を始めたら、配当金を管理するアプリも合わせて活用しましょう。

なぜなら、投資銘柄が増えてくると「いつ、いくら入金されたのか?」を確認するのに時間を要するためです。

実際に筆者が活用しているアプリをご紹介します。

①配当管理アプリ

配当管理

配当管理

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配当管理アプリの特徴は以下の通り

  • 年間配当金額の確認
  • 月別配当金額の確認
  • 資産のポートフォリオ管理

結論、保有株を登録することで年間いくら配当金が貰えるのか簡単にチェックすることができます。

配当管理アプリついて詳しく知りたい方は以下でレビューしています。

【配当管理】アプリ使い方、口コミを徹底解説│1年使った結果⇒最高でしたこんにちはイチリタです。 こんな悩みを解決してくれる配当管理アプリの使い方を解説します。 ちなみに、筆者は配当管理ア...

②マネーフォワード ME

マネーフォワード ME - 人気の家計簿(かけいぼ)

マネーフォワード ME – 人気の家計簿(かけいぼ)

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家計簿アプリ利用率NO.1!利用者1100万人超えの大人気アプリ。

マネーフォワードの特徴は以下の通り

  • 収入と支出の見える化
  • 複数の銀行や証券会社の口座の一元化
  • 利用料無料でOK

以下、実際に筆者が活用している画像です。

入金された配当金を確認するのに便利です。

また、複数の証券口座を手軽にチェックすることができます。

どちらも無料アプリなので一度試してみることをおすすめします。

マネーフォワードMEについては以下で詳しくレビューしています。

【マネーフォワードME】口コミ、評判を解説│2年間使用した感想を正直レビュー 本記事では「マネーフォワードME」をテーマに口コミ、評判を徹底解説します。 記事の内容は以下の通り マネーフ...

米国高配当ETFまとめ

今回紹介したETFは以下の通りです。

ティッカー 特徴 銘柄数
VYM 財務優良+分散性 400
HDV 財務リスク有り+利回り高 75
SPYD 配当利回りNO.1(リスク有り) 80

特徴に違いがあるもすべて人気の高配当ETFです。

米国高配当ETFは、投資先が分散されているため「減配リスク」を軽減できるというメリットがあります。

高配当株を購入したい方はぜひ米国高配当ETFの活用も検討してみましょう。

以上、「VYM、HDV、SPYD」特徴、配当利回りまとめでした!

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